KYCポリシー

1. 一般条件

ウェブサイト www.lamabet.com（以下「本ウェブサイト」）は、コスタリカ共和国の法律に基づき適法に設立・登録された有限責任会社である 3-102-940953 SRL（会社登録番号：3102940953）が所有および運営しています。本社所在地は、コスタリカ共和国 サンホセ州 モンテス・デ・オカ郡 サン・ペドロ、バリオ・デント、コスタリカ北米文化センター（Centro Cultural Costarricense Norteamericano）中心部です（以下「当社」「運営者」「当社ら」などといいます）。

本ウェブサイトは、コモロ連合・アンジュアン自治島政府により、ライセンス番号 ALSI-152406018-F12 の下で正式に認可および規制されています。本ウェブサイトは、必要なすべての規制遵守手続きを完了しており、偶然性のあるゲームおよび賭博活動を含む（ただしこれらに限定されない）ゲーミング事業を行うための法的な許可を保有しています。

www.lamabet1.com 以下、「ウェブサイト」、「当社」、「私たち」、「当社の」、「会社」または「運営者」といいます）は、すべての規制遵守チェックに合格しており、あらゆるチャンスゲームおよび賭博を含むゲーム運営を行う法的権限を有しています。

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本ウェブサイトは、適用される法令および規制に基づき、包括的な本人確認（KYC）手続きを含む厳格な規制基準を遵守しています。KYC 手続きについてお客様に十分な情報を提供するため、当社は専用の KYC ポリシー（以下「KYC ポリシー」）を制定しており、これは当社のマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止ポリシーと完全に整合しています。

KYC ポリシーは、利用規約、責任あるギャンブルおよび自己排除ポリシー、ボーナスポリシー、プライバシーポリシー、クッキーポリシー、AML ポリシー、ならびに当社が随時本ウェブサイト上で採用、変更、または公開するその他すべてのポリシー、規則、ガイドライン、行動規範の不可欠な一部を構成します。本ウェブサイトにおいてカスタマーアカウントを登録することにより、お客様は、これらすべての文書（随時改訂または更新される内容を含みます）に拘束されることを明示的に認識し、同意するものとします。

特段の定めがない限り、本書において大文字で表記される用語は、一般利用規約において付与されたものと同一の意味を有するものとします。

本 KYC ポリシー／手続きには、以下の措置が含まれます。

2. 簡易デューデリジェンス（SDD）

2.1 本人確認が完了した個人のお客様は、リスク評価に基づく制限および継続的なモニタリングの対象となるものの、本ウェブサイトのサービスにアクセスし、これを利用することが認められます。

2.2 本人確認を行うため、個人のお客様は当社の専門スタッフによる審査を受ける場合があります。

2.3 当社は、Sum&Substance（https://sumsub.com）を含む第三者のサービスおよび本人確認システムを利用して、お客様の本人確認を行う権利を留保します。

2.4 申請者は、当社による確認のため、自撮り写真、本人確認書類、および住所確認書類を提出する必要があります。

2.5 お客様のリスク評価が変更され、マネーロンダリング／テロ資金供与（ML/TF）のリスクが低いと見なされなくなった場合、簡易的顧客管理（SDD）措置は停止されます。この場合においても、登録手続きを正常に完了したお客様は、本ウェブサイトのサービスを利用することができます。

3. 強化デューデリジェンス（EDD）

3.1 全体としてより高いリスクが認められる状況においては、強化されたデューデリジェンス（EDD）が必要となります。

3.2 マネーロンダリング／テロ資金供与（ML/TF）のリスクを評価する際には、以下の要因が考慮されます。

• 顧客の種類（PEP：重要な公的地位を有する者）；
• 国または地理的地域（FATF により「行動要請対象の高リスク管轄区域（ブラックリスト）」および「監視強化対象の管轄区域（グレーリスト）」として特定され、適切な AML/CTF 体制を有していないと信頼できる情報源により判断された国・地域）；
• 取引内容（提出された情報と検出された情報との不一致）；
• 提供チャネル（第三者によって紹介されたビジネス）。

3.3 当社の単独の裁量により EDD の対象となったお客様は、資金の合法的な出所に関する書面による確認（資産形成源泉（SOW）および資金源泉（SOF）を含みますが、これらに限定されません）を提出することを求められる場合があります。その結果として、当社はお客様との取引関係を継続するか、または終了するかを決定します。

4. カスタマージャーニー

4.1 登録

当社が提供するゲームに参加するためには、登録が必要です。

本ウェブサイト上で登録を行う際、当社は以下のお客様情報を取得します。

• 法的に有効な氏名（フルネーム）；
• 恒久的な居住住所（完全な住所）；
• 電話番号；
• メールアドレス；
• 生年月日；
• 国籍；

この段階において、当社は運営対象地域との適合性を確認するため、地理的エリア（IP アドレスの検出）に基づく審査を行います。

さらに、入力された個人情報が既に他のお客様に割り当てられていないかどうかを、システムが自動的に検出します。

4.2 本人確認手続き

当社は、お客様の真の身元および住所確認を行うため、顧客識別手続きを実施します。マネーロンダリング防止の目的における「顧客を知る（KYC）」の第一要件は、見込み顧客が申告している本人であることを確認することです。

当社は、すべてのお客様に対して適切な KYC 手続きを実施します。KYC プロセスの目的は、当社が取引相手を十分に把握できるだけの適切な情報を保有することにあります。

当社は、お客様の真の身元を確認するための顧客識別手続きを利用しています。これらの識別手続きを文書化し維持することにより、当社のマネーロンダリング防止能力が強化されます。合理的な期間内にお客様の本人確認が完了しない場合、当該お客様に関するすべての活動は停止され、開設されたアカウントは解約されます。さらに、停止および／または解約が実施されるまでの間、当該お客様のカスタマーアカウントおよび関連サービスは、より厳格な監視の対象となります。

本人確認の対象となる者は以下のとおりです。

• KYC および顧客デューデリジェンス（CDD）の基準に従い、顧客としてのすべての識別要件の対象となるお客様；
• 各種サービス提供者、賃借物件の所有者、銀行、決済サービスプロバイダー等の第三者サービス提供者。

当社の KYC 手続きは、以下のステップを想定しています。

• 顧客の本人確認および認証（本人確認書類）；
• 顧客の住所確認（住所確認書類）；
• 顧客の支払カードの確認。

本人確認および住所確認の手続きにおいては、承認された書類一覧に従い、信頼性があり独立した情報源に基づく書類、データ、または情報をお客様に提出していただく必要があります。

要請された際に上記の情報を提供することを拒否した場合、または意図的に虚偽もしくは誤解を招く情報を提供したと判断される場合、当社はカスタマーアカウントを無効化し、関連するリスクを考慮した上で、既存のカスタマーアカウントを閉鎖することを検討します。いずれの場合においても、当社は当該状況を関係当局へ報告すべきかどうかを判断します。

個人データおよび書類を受領後、当社は、認知された国際的な「ブラックリスト」（例：OFAC）、制裁リストおよび PEP リストへの該当有無について、申請者／潜在的顧客のスクリーニングを行います。支払カードを利用する予定のお客様は、カード確認手続きを受ける必要があります。

お客様が承認された後、当社は、お客様からの入金が確認された時点で、顧客活動に対する包括的なモニタリングを実施します。

4.2.1 本人確認（本人確認書類）

本人確認の目的は、お客様について以下の事項を確認することです。すなわち、氏名（名・ミドルネーム〔該当する場合〕・姓）、生年月日および出生地、国籍、ならびに書類発行国の法令に従って発行された身分証明書の詳細です。

本人確認を受けるお客様は、身元を証明する原本書類の写真またはスキャンコピーを提出する必要があります。以下のいずれかの書類が受理されます。

• 身分証明書（両面）；
• 国民パスポート（重要な情報が記載された全ページ）；
• パスポート（顔写真ページ）；
• 永住者カード（両面）；

本人確認のために提出される書類には、以下の情報が含まれている必要があります。

• 書類の発行国；
• 書類番号（シリアル番号）；
• 発行日；
• 有効期限；
• お客様の性別；
• お客様の名；
• お客様の姓；
• お客様の生年月日；

本人確認のために提出される書類のスキャンコピーまたは写真は、以下の品質基準を満たしている必要があります。

• スキャンコピーまたは写真は、必ず原本書類から作成されたものであること；
• スキャンコピーまたは写真はカラーであること；
• スキャンコピーまたは写真は、画像編集ソフトウェアによって加工されていないこと；
• フラッシュの反射やぼやけなど、スキャンまたは撮影時のアーティファクトがないこと；
• スキャンコピーまたは写真は十分な画質であり、書類の情報が明確に判読できること。

本人確認の段階において、当社は以下の事項を確認します。

• 提出された書類に含まれる真正性の特徴を、当社の知識ベースにある該当書類の真正性特徴と比較することにより、お客様が提出した書類の真正性を確認すること；
• 該当する場合、公的登録簿の検索または第三者の公開サービスを利用して、書類の有効性および合法性を確認すること；
• スキャンコピーまたは写真に画像編集ソフトによる加工の痕跡がないかどうか；
• 本人確認ページにおいてお客様が入力した情報の完全性および正確性；
• お客様が制裁リスト、PEP リスト、テロリストリスト、ブラックリストに該当していないかどうか；
• 二重登録を防止するため、既存の顧客データベースとの照合。

4.2.2 住所確認

住所確認とは、お客様の恒久的および／または一時的な居住地を確認することを意味します。

お客様は、住所確認書類として以下のいずれかを提出することができます。

• お客様の口座に関する銀行取引明細書；
• 公共料金の請求書；
• 税務関連書類；
• 地方自治体が発行する住所登録を証明する書類；
• 政府機関またはその他の権限ある機関が発行する書類；
• 裁判所の書類。

お客様の恒久的および／または一時的な居住地を証明する書類には、以下の情報が含まれている必要があります。

• お客様の氏名（フルネーム）；
• お客様の郵送先住所；
• 発行日が 90 日以内の書類であること；
• （該当する場合）発行機関の職員による押印および署名があること。

住所を確認する際、以下の点を確認します。

自撮り写真認証では、以下の点を確認します。

• 提出された書類の真正性および合法性；
• 書類のスキャン／コピーに画像編集ソフトによる加工の痕跡がないこと；
• 書類に必要なすべての詳細情報が含まれていること；
• 本人確認ページに入力された情報の完全性および正確性；
• お客様の氏名が、本人確認書類として提出された書類に記載されている氏名と一致していること；
• 書類の発行日が 90 日以内であること。

4.2.3 セルフィー写真による確認

セルフィー写真による確認は、提出された本人確認書類が実際に当該お客様本人のものであることを確認するために使用されます。お客様は、本人確認に使用した書類（本人確認書類）を顔の横に持った状態で、自身を撮影した写真を提出する必要があります。

セルフィー写真は、以下の要件を満たしている必要があります。

• 本人確認書類を手に持ったお客様本人が写っていること；
• お客様の顔全体がフレーム内に収まっていること；
• 書類を縦向きに持ち、書類上のすべての情報が明確に確認できること。

自撮り写真認証では、以下の点を確認します。

自撮り写真認証では、以下の点を確認する必要があります。

• 写真に写っている申請者が、本人確認書類に記載された人物と同一であるかどうか；
• セルフィー写真に写っている書類と、本人確認に使用された書類が同一のものであるかどうか；
• 画像編集ソフトによる加工の痕跡がないこと；
• 写真に EXIF データが含まれており、作成日と現在日が一致していること。

登録ページでは、お客様が情報を入力する際にその内容を確認し、問題がある場合には通知しますので、「サインアップ」ボタンをクリックする前に必要な修正を行うことができます。

法的な理由により、海外渡航中はお客様のカスタマーアカウントにアクセスできない場合があります。

提供される情報が真実、完全かつ正確であることを確保する責任はお客様ご自身にあり、お客様は当社に対し、提供した情報が真実、完全かつ正確であることを表明し、保証するものとします。

当社は、KYC 手続きの一環として必要と判断した場合、登録時にお客様が提供した電話番号へ電話連絡を行う権利を有します。会員アカウントの完全な本人確認が完了するまでは、いかなる出金、支払い（キャッシュアウト）も処理されません。

5. トランザクションの監視

お客様による入金および出金に関するすべての取引は、以下の要件を遵守するものとします。

• 支払カードを使用して取引が行われる場合、カード名義人の氏名は、本ウェブサイトのアカウント所有者の氏名と同一でなければなりません。したがって、第三者名義の支払カードの使用は禁止されています。
• 電子ウォレットを使用して取引が行われる場合、当該ウォレットに登録されているメールアドレスは、本ウェブサイトでカスタマーアカウントを登録した際にお客様が使用したメールアドレスと同一でなければなりません。
• 入金が、資金の返還が不可能な支払手段から行われた場合、出金はお客様の銀行口座、または当該支払手段が確実に当該お客様本人に帰属することを確認できる他の支払手段に対して行われます。
• 当社は、あるお客様が入金した資金を、他のお客様の支払手段へ出金することはありません。

5.1 継続的モニタリング

当社は、取引関係の存続期間中を通じて、お客様のリスクプロファイルが常に正確であることを確保するため、継続的な注意義務を負います。この継続的デューデリジェンス（ODD）には、すべての取引活動およびゲーム活動を継続的に監視し、お客様のプロファイルと一致しないパターンを特定すること（取引および行動のモニタリング）が含まれます。さらに、当社は、制裁リスト、PEP リスト、およびネガティブメディアリストに対する再スクリーニングを含む、お客様の書類の定期的な見直しを実施し、記録されている CDD／EDD 情報が引き続き適切かつ最新であることを確認します。これらの見直しの頻度は、お客様の現在のリスク評価に基づいて決定されます。

6. 顧客の文書およびデータの記録保管

本人確認手続きの過程で取得された書類およびデータ、ならびにその他の財務データ（取引データおよびその裏付け資料を含みます）は、以下の法令・規則等を厳格に遵守した上で、保存、保管、共有および保護されます。

• マネーロンダリングおよびテロ資金供与を目的とした金融システムの利用防止に関する欧州指令 2005/60/EC および欧州指令 2018/843（国内法 L188(I)/2007-2018 として移植されたもの）。
• アンジュアン マネーロンダリング（防止）法 2005 年法第 008 号。
• 個人データの処理および当該データの自由な移動に関する自然人の保護について定めた、2016 年 4 月 27 日付欧州議会および理事会規則（EU）2016/679（一般データ保護規則「GDPR」）ならびに指令 95/46/EC の廃止。
• キプロス共和国の時効法（法律 66(I)/2012）。
• 金融活動作業部会（FATF）の勧告：マネーロンダリング、テロ資金供与および大量破壊兵器拡散資金供与対策に関する国際基準（FATF 40 勧告）。これらは、オンラインゲーミングライセンスを有する管轄区域を含む、世界的に採用されている基準です。
• 欧州連合加盟国全体におけるマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止措置の調和を目的とした、欧州指令 2015/849（第 4 次マネーロンダリング防止指令）および指令（EU）2018/843（第 5 次マネーロンダリング防止指令）。
• テロ資金供与およびその他の犯罪活動に関連する制裁および予防措置を課す国連安全保障理事会決議（UNSCR）。これらは、欧州連合諸国を含むすべての加盟国に適用されます。
• 犯罪収益のマネーロンダリング、捜索、差押えおよび没収に関する欧州評議会条約（CETS 第 198 号）：マネーロンダリングおよび資産回収に関する包括的な規制を定めています。
• 国際制裁の適用に関する規則（EU）第 258/2012 号、および特に取引の遮断および金融資産の違法な移転防止に関連する、外国法の域外適用からの保護に関する理事会規則（EC）第 2271/96 号。
• 国際通貨基金（IMF）および世界銀行によるマネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）の枠組み。各国管轄区域において、グローバルな金融基準への準拠を確保するために用いられています。
• 英国犯罪収益法 2002 年（POCA）およびテロリズム法 2000 年（英国居住者との取引、または英国に関連する取引を行う事業者に適用されます）。
• マネーロンダリング、テロ資金供与および大量破壊兵器拡散資金供与を含む金融犯罪に関連する国際制裁の規制に関する、EU 理事会規則 2016/2231。
• 資金移転に付随する情報に関する EU 規則 2015/847。これは、越境決済に関与するオンラインゲーミング事業者に対し、AML／CFT 準拠を確保するための要件を定めるものです。
• キプロス共和国の時効法（法律 66(I)/2012）。
• 本ウェブサイトのプライバシーポリシー。

7. お問い合わせ

7.1 KYCポリシーについてご質問がある場合は、メールでお問い合わせください。 support@lamabet.com

7.2 当社のKYCポリシー、またはお客様の顧客アカウントやお客様個人に対して行われた確認について苦情がある場合は、メールでご連絡ください。 support@lamabet.com

7.1 KYCポリシーについてご質問がある場合は、メールでお問い合わせください。 support@lamabet10.com

7.2 当社のKYCポリシー、またはお客様の顧客アカウントやお客様個人に対して行われた確認について苦情がある場合は、メールでご連絡ください。 support@lamabet10.com