AML-Richtlinie

1. Allgemeine Geschäftsbedingungen

Die Website www.lamabet.com (nachfolgend „Website“ genannt) ist Eigentum der 3-102-940953 SRL und wird von dieser betrieben. Die SRL ist eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung, die gemäß den Gesetzen von Costa Rica ordnungsgemäß gegründet und registriert ist, unter der Firmenregistrierungsnummer 3102940953 eingetragen ist und ihren Sitz in San Pedro, Barrio Dent, Del Centro Cultural Costarricense Norteamericano, San José - Montes de Oca, Costa Rica hat (nachfolgend „Unternehmen“, „Betreiber“, „Wir“, „Uns“ oder „Unser“ genannt).

Die Website ist von der Regierung der Autonomen Insel Anjouan, Union der Komoren, unter der Lizenznummer ALSI-152406018-F12 ordnungsgemäß lizenziert und reguliert. Das Unternehmen hat alle erforderlichen behördlichen Auflagen erfolgreich erfüllt und ist berechtigt, Glücksspiele, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Glücksspiele und Wettaktivitäten, über die Website anzubieten.

www.lamabet1.com (nachfolgend „Website“, „Wir“, „Uns“, „Unser“, „Unternehmen“ oder „Betreiber“ genannt) hat alle behördlichen Prüfungen zur Einhaltung der Vorschriften bestanden und ist rechtlich befugt, Glücksspiele aller Art und Wettmöglichkeiten anzubieten.

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www.lamabet-best.com (nachfolgend „Website“, „Wir“, „Uns“, „Unser“, „Unternehmen“ oder „Betreiber“ genannt) hat alle behördlichen Prüfungen zur Einhaltung der Vorschriften bestanden und ist rechtlich befugt, Glücksspiele aller Art und Wettmöglichkeiten anzubieten.

www.lamabet-game.com (nachfolgend „Website“, „Wir“, „Uns“, „Unser“, „Unternehmen“ oder „Betreiber“ genannt) hat alle behördlichen Prüfungen zur Einhaltung der Vorschriften bestanden und ist rechtlich befugt, Glücksspiele aller Art und Wettmöglichkeiten anzubieten.

www.lamabet-gold.com (nachfolgend „Website“, „Wir“, „Uns“, „Unser“, „Unternehmen“ oder „Betreiber“ genannt) hat alle behördlichen Prüfungen zur Einhaltung der Vorschriften bestanden und ist rechtlich befugt, Glücksspiele aller Art und Wettmöglichkeiten anzubieten.

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www.lamabet-win.com (nachfolgend „Website“, „Wir“, „Uns“, „Unser“, „Unternehmen“ oder „Betreiber“ genannt) hat alle behördlichen Prüfungen zur Einhaltung der Vorschriften bestanden und ist rechtlich befugt, Glücksspiele aller Art und Wettmöglichkeiten anzubieten.

www.lamabet-vip.com (nachfolgend „Website“, „Wir“, „Uns“, „Unser“, „Unternehmen“ oder „Betreiber“ genannt) hat alle behördlichen Prüfungen zur Einhaltung der Vorschriften bestanden und ist rechtlich befugt, Glücksspiele aller Art und Wettmöglichkeiten anzubieten.

Der Betrieb der Website erfolgt in Übereinstimmung mit strengen regulatorischen Standards, einschließlich umfassender AML-Verfahren, im Einklang mit den geltenden Gesetzen und Vorschriften. Um sicherzustellen, dass die Kunden angemessen über die AML-Verfahren informiert sind, hat das Unternehmen eine spezielle AML-Richtlinie (nachfolgend die „AML-Richtlinie“) eingeführt, die vollständig mit der Unternehmensrichtlinie zur Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung übereinstimmt.

Die AML-Richtlinie ist ein integraler Bestandteil der Allgemeinen Geschäftsbedingungen, der Richtlinie für verantwortungsvolles Spielen und Selbstausschluss, der Bonus-Richtlinie, der Datenschutzerklärung, der Cookie-Richtlinie sowie der KYC-Richtlinie, ebenso wie aller weiteren Richtlinien, Regeln, Leitlinien oder Verhaltenskodizes, die von der Gesellschaft von Zeit zu Zeit auf der Website angenommen, geändert oder veröffentlicht werden. Durch die Registrierung eines Kundenkontos auf der Website erkennt der Kunde ausdrücklich an und erklärt sich damit einverstanden, an alle diese Dokumente gebunden zu sein, einschließlich etwaiger Änderungen oder Aktualisierungen, die von Zeit zu Zeit überarbeitet und umgesetzt werden.

Sofern nicht anders angegeben, haben in diesem Dokument verwendete Begriffe mit Großbuchstaben dieselbe Bedeutung wie in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

Diese AML-Richtlinie/-Verfahren umfassen unter anderem folgende Maßnahmen:

1.1 Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung stellen weltweit wachsende Bedrohungen für nationale und internationale Volkswirtschaften dar und zwingen alle besonders gefährdeten Sektoren, Maßnahmen zu deren Verhinderung zu ergreifen.

1.2 Das Unternehmen verpflichtet sich, Verfahren einzuführen, um den Missbrauch seiner den Kunden angebotenen Dienstleistungen zu Zwecken der Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, des Betrugs oder anderer krimineller Handlungen zu verhindern.

1.3 Diese Richtlinie wurde auf Grundlage der von der FATF festgelegten internationalen Standards sowie der anwendbaren nationalen AML-Gesetzgebung erstellt, unter anderem:

• Die europäischen AML-Richtlinien (AMLD 1–6)
• Das Anjouan Money Laundering (Prevention) Act 008 von 2005
• Die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF): Internationale Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche sowie der Finanzierung von Terrorismus und Proliferation (FATF 40 Empfehlungen). Diese stellen globale Standards dar, denen Jurisdiktionen folgen, einschließlich solcher mit Online-Glücksspiellizenzen.
• Verschiedene Vorschriften, die Sanktionen oder restriktive Maßnahmen gegen Personen sowie Embargos für bestimmte Güter und Technologien, einschließlich aller Dual-Use-Güter, vorsehen.

1.4 Die ordnungsgemäße Identifizierung der Kunden, die Überprüfung der Identität, die Überwachung der Kundenaktivitäten sowie die Meldung verdächtiger Aktivitäten gehören zu den Maßnahmen, die das Unternehmen zur Minderung branchenbezogener Risiken eingeführt hat.

1.5 Das Unternehmen verpflichtet sich bei der Erbringung seiner Dienstleistungen zu den höchsten nationalen und internationalen AML- und CFT-Standards und verlangt von der Geschäftsleitung sowie allen Mitarbeitern die Einhaltung dieser Standards.

1.6 Alle Mitarbeiter sind angehalten, Indikatoren für Geldwäsche zu erkennen, wie beispielsweise (unter anderem):

• Ungewöhnliche Wettmuster
• Verdächtige Ein- und Auszahlungsmuster (Höhe und Häufigkeit)
• Zuverlässigkeit von Kartendaten
• Probleme bei der Kundenverifizierung und Identitätsdiebstahl
• Kontoverknüpfungen / Mehrfachkonten

1.7 Um die Einhaltung der geltenden Regeln, Vorschriften und internationalen Standards sicherzustellen, hat das Unternehmen Verfahren eingeführt, an die es sich bei der Erbringung von Dienstleistungen für Kontoinhaber hält. Diese Verfahren umfassen unter anderem:

• Kenne deinen Kunden-Verfahren (KYC);
• Überwachung der Spieleraktivitäten;
• Risikomanagement;
• Meldung ungewöhnlicher Transaktionen;
• Dokumentation und Aufbewahrung von Unterlagen.

2. Kennen Sie Ihr Kundenverfahren

Das Unternehmen hat Know-Your-Customer-Programme (KYC) als wesentlichen Bestandteil seiner Dienstleistungs-, Risiko- und Kontrollverfahren eingeführt.

Diese Programme umfassen unter anderem:

• Kundenregistrierung/-annahme;
• Kundenidentifizierung/-verifizierung;
• Laufende Überwachung der Kundenaktivitäten.

2.3 Alle Kunden des Unternehmens erkennen an, verpflichten sich und stimmen den folgenden Bedingungen in Bezug auf ihre Nutzung der Website sowie die Aufnahme von Handelstätigkeiten mit der Website als Kunde des Unternehmens (nachfolgend „Kunde“) zu:

2.3.1 Der Kunde wird alle einschlägigen Gesetze und Vorschriften in Bezug auf Geldwäsche und Erträge aus kriminellen Handlungen einhalten;

2.3.2 Das Unternehmen unterliegt bestimmten Verpflichtungen, die als „Know-Your-Customer“-Pflichten bekannt sind und dem Unternehmen das Recht einräumen, Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche umzusetzen, um Geldwäscheaktivitäten zu erkennen und zu verhindern, wobei Geldwäsche das Handhaben von Geldern umfassen kann, die mit illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen, unabhängig vom Ort solcher Aktivitäten;

2.3.3 Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dem Unternehmen im Zusammenhang mit Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche umfassend zu kooperieren. Dies umfasst insbesondere die Bereitstellung der vom Unternehmen angeforderten Informationen in Bezug auf das Kundenkonto, die Nutzung der Website usw., um dem Unternehmen die Erfüllung seiner gesetzlich vorgeschriebenen Pflichten zu ermöglichen, unabhängig von der jeweiligen Gerichtsbarkeit;

2.3.4 Das Unternehmen behält sich das Recht vor, jede Übertragung von Geldern zu verzögern oder zu stoppen, wenn Grund zu der Annahme besteht, dass die Durchführung einer solchen Transaktion zu einem Verstoß gegen geltendes Recht führen könnte oder nicht den akzeptablen Geschäftspraktiken entspricht;

2.3.5 Das Unternehmen behält sich das Recht vor, jegliche Handelstätigkeit auszusetzen oder zu beenden, wenn Grund zu der Annahme besteht, dass die Dienstleistungen für rechtswidrige oder betrügerische Aktivitäten genutzt werden;

2.3.6 Das Unternehmen ist berechtigt, Kundeninformationen zur Untersuchung und/oder Verhinderung betrügerischer oder anderweitig rechtswidriger Aktivitäten zu verwenden;

2.3.7 Das Unternehmen ist berechtigt, Kundeninformationen weiterzugeben an:

• Ermittlungsbehörden oder andere befugte Amtsträger, die dem Unternehmen bei der Einhaltung des geltenden Rechts, einschließlich der Geldwäschebekämpfungsgesetze und der Know-Your-Customer-Pflichten, behilflich sind;
• Organisationen, die dem Unternehmen bei der Erbringung seiner Dienstleistungen für Kunden unterstützen;
• Regierungsstellen, Strafverfolgungsbehörden und Gerichte;
• Aufsichtsbehörden und Finanzinstitute.

Weitere Informationen zum Know-Your-Customer-Verfahren finden Sie in unserer KYC-Richtlinie.

3. Überwachung der Spieleraktivitäten

3.1 Das Unternehmen ist nicht nur verpflichtet, die Identität seiner Kunden festzustellen, sondern auch die Kontenaktivitäten zu überwachen, um Transaktionen zu identifizieren, die nicht den normalen oder erwarteten Transaktionen des jeweiligen Kunden oder Kontotyps entsprechen. Das Unternehmen hat eine Reihe von Maßnahmen und Verfahren implementiert, um Sicherheit und Schutz in diesen Bereichen zu gewährleisten.

3.2 Das Unternehmen wendet die folgenden Maßnahmen zur Überwachung der Kundenaktivitäten an:

3.2.1 Verhinderung von Mehrfachkonten

Das zur Überwachung der Aktivitäten eingesetzte System umfasst eine IP-Adressenkontrolle, mit der jeder Versuch zur Registrierung von Doppelkonten aufgedeckt wird. Sobald ein Kunde eine Auszahlung von Geldern von seinem Konto beantragt, überprüft das System das Vorhandensein von Doppelkonten und führt zusätzlich Prüfungen durch, ob der Kunde einen falschen Proxy-Server verwendet hat. Bei Feststellung von Doppelkonten werden alle Konten geschlossen und dem Kunden wird die Eröffnung eines neuen Kontos verweigert.

3.2.2 Ungewöhnliche Aktivitäten

Weist ein Kunde ungewöhnliche Einzahlungen auf und wird vom System entsprechend gekennzeichnet, wird der zuständige Abteilungsleiter den Kunden kontaktieren, um eine Erklärung für die ungewöhnliche Nutzung einzuholen. Falls keine zufriedenstellende Antwort oder Information bereitgestellt wird, wird der Abteilungsleiter das Kundenkonto aussetzen, bis die erforderlichen Unterlagen und Erklärungen vorliegen. Sofern der Kunde innerhalb von 30 Tagen keine ausreichenden Informationen bereitstellt, wird das Kundenkonto geschlossen. Der Abteilungsleiter kann zudem die Meldung der ungewöhnlichen bzw. verdächtigen Transaktion an die zuständige Behörde veranlassen.

3.2.3 Abhebung oder Auszahlung von Geldern

Das Unternehmen wird abgehobene Gelder nicht auf eine andere Quelle einzahlen als jene, von der sie ursprünglich stammen, es sei denn, es werden ausreichende Informationen oder Unterlagen vorgelegt, die den Antrag begründen.

Die Auszahlung von Gewinnen oder Preisgeldern erfolgt ausschließlich auf das Bankkonto des Kunden. Überweisungen oder Auszahlungen auf ein Konto eines Dritten werden nur vorgenommen, wenn diese ausreichend begründet sind und nach alleinigem Ermessen des Unternehmens.

4. Risikomanagement

4.1 Vor der Durchführung jeglicher Transaktion führt das Unternehmen Prüfungen durch, um sicherzustellen, dass die Identität des Kunden nicht mit Personen mit bekanntem kriminellem Hintergrund, verbotenen Organisationen oder Terroristen übereinstimmt.

4.2 Die relevanten Daten sind vom Kunden vor der Durchführung der jeweiligen Transaktion bereitzustellen.

4.3 Der Prozess der Risikobewertung des Kunden kann die Bewertung des Hintergrunds des Kunden, des Herkunftslandes, der Herkunft der Gelder sowie des Transaktionsvolumens umfassen.

4.4 Das Unternehmen kann eine verstärkte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence) in Bezug auf Kunden anwenden, die auf Grundlage der Feststellungen des Unternehmens als risikoreich eingestuft werden.

4.5 Das Unternehmen kann eine verstärkte Sorgfaltspflicht in Bezug auf Gelder anwenden, deren Herkunft unklar ist, oder bei Transaktionen mit höherem Wert oder höherer Frequenz.

4.6 Das Unternehmen ist nach eigenem, uneingeschränktem Ermessen berechtigt, Maßnahmen zur Kunden-Sorgfaltspflicht („Customer Due Diligence“, „CDD“) durchzuführen, wenn einer oder mehrere der folgenden Umstände eintreten, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:

• Bei der Einreichung eines Antrags auf Erstellung eines Kundenkontos;
• Wenn Zweifel an der Echtheit oder Richtigkeit der im Onboarding-Prozess bereitgestellten Informationen oder Unterlagen bestehen;
• Wenn begründeter Verdacht besteht, dass der Kunde in Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsaktivitäten verwickelt ist oder wenn die Art des Kundenprofils oder der Kundenaktivität einen solchen Verdacht begründet;
• Wenn unbefugte Änderungen oder Unstimmigkeiten im Kundenprofil festgestellt werden;
• Wenn eine Transaktion oder eine Reihe miteinander verbundener Transaktionen den Betrag von 2.000 EUR oder den entsprechenden Gegenwert in anderen Währungen übersteigt; in diesem Fall werden CDD-Maßnahmen automatisch angewendet;

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, Beschränkungen für Einzahlungen aus Jurisdiktionen aufzuerlegen, die als Hochrisikoländer eingestuft sind.

Maßnahmen zur Kunden-Sorgfaltspflicht werden ausgelöst, sobald der kumulierte Transaktionsumsatz des Kunden 10.000 USD oder den entsprechenden Gegenwert in anderen Währungen erreicht oder überschreitet, unabhängig davon, ob solche Ein- oder Auszahlungen in einer einzelnen Transaktion oder durch mehrere miteinander verbundene Vorgänge erfolgen.

Für die Zwecke dieser Klausel gelten die Platzierung eines Einsatzes, die Einzahlung von Geldern oder die Auszahlung von Gewinnen jeweils als „Transaktion“.

Regelmäßige Überprüfungen bestehender Aufzeichnungen sowie die fortlaufende Überwachung der Transaktionsmuster von Stammkunden sind ein integraler Bestandteil des CDD-Prozesses.

Das Unternehmen behält sich das ausschließliche Recht vor, nach eigenem und uneingeschränktem Ermessen CDD-Maßnahmen in Bezug auf jeden einzelnen Kunden oder jede Transaktion durchzuführen, unabhängig davon, ob eines der hierin genannten auslösenden Ereignisse oder festgelegten Schwellenwerte erreicht wurde.

Dieses Recht steht dem Unternehmen zu und bleibt während der gesamten Dauer der Geschäftsbeziehung mit dem Kunden ausübbar und kann jederzeit ausgeübt werden, wenn das Unternehmen dies für Zwecke der Einhaltung regulatorischer Anforderungen, des Risikomanagements oder der Überprüfung der Kundenidentität und der Integrität der Transaktionen für erforderlich hält.

In Fällen, in denen verpflichtende Maßnahmen zur Kunden-Sorgfaltspflicht (Customer Due Diligence – „CDD“) nicht erfolgreich abgeschlossen werden können – einschließlich, aber nicht beschränkt auf Situationen, in denen das Unternehmen auf Unterlagen oder Klarstellungen des Kunden wartet – wird das Kundenkonto vorübergehend gesperrt und blockiert.

Während dieses Sperrzeitraums sind sämtliche Spiel- und Transaktionsfunktionen deaktiviert, bis die erforderlichen Unterlagen und Prüfungen zu unserer Zufriedenheit abgeschlossen sind.

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, die Geschäftsbeziehung zu beenden und das Kundenkonto zu schließen, wenn die erforderlichen CDD-Maßnahmen nicht innerhalb eines angemessenen Zeitraums erfolgreich abgeschlossen werden oder wenn die vorgelegten Unterlagen als unzureichend oder betrügerisch erachtet werden. Eine Beendigung in solchen Fällen erfolgt aufgrund der Nichteinhaltung der geltenden gesetzlichen Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT).

Beendet das Unternehmen das Konto aufgrund nicht behobener Nichteinhaltung, werden alle dem Kunden rechtmäßig zustehenden Gelder über den ursprünglichen Zahlungskanal zurückerstattet.

4.7 Eine verstärkte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence – „EDD“) wird durchgeführt, wenn ein erhöhtes Risiko von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung festgestellt wird, im Einklang mit dem internen Risikobewertungsrahmen des Unternehmens sowie den geltenden gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen.

EDD-Verfahren können unter anderem in folgenden Fällen eingeleitet werden:

• Wenn der Kunde als politisch exponierte Person (PEP) identifiziert wird oder in enger Beziehung zu einer PEP steht;
• Wenn Transaktionen Jurisdiktionen betreffen, die von glaubwürdigen Quellen oder zuständigen Behörden als Hochrisiko-Drittländer eingestuft sind;
• Wenn während des Onboardings oder bei Transaktionen Abweichungen oder Unstimmigkeiten in den vom Kunden bereitgestellten Informationen auftreten;
• Wenn das Verhalten oder die Transaktionsmuster des Kunden vom erwarteten Profil abweichen;
• Wenn die Geschäftsbeziehung über atypische oder nicht persönliche (Non-Face-to-Face-)Kanäle geführt wird.

Das Unternehmen behält sich das ausschließliche Recht vor, nach eigenem Ermessen EDD-Maßnahmen auf jeden einzelnen Kunden oder jede Transaktion anzuwenden, unabhängig davon, ob festgelegte Schwellenwerte oder Risikoindikatoren formell erreicht wurden. Darüber hinaus kann das Unternehmen Beschränkungen für Einzahlungen, Auszahlungen oder sonstige Transaktionsaktivitäten verhängen, die aus Jurisdiktionen stammen oder mit solchen verbunden sind, die als hochriskant eingestuft werden.

Wird EDD angewendet, kann der Kunde verpflichtet sein, zusätzliche Unterlagen vorzulegen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf eine schriftliche Erklärung sowie unterstützende Nachweise zur Bestätigung der rechtmäßigen Herkunft der Gelder (Source of Funds – „SOF“) und/oder des Vermögens (Source of Wealth – „SOW“). Die Nichterfüllung solcher Anforderungen kann nach alleinigem Ermessen des Unternehmens zur Aussetzung oder Beendigung der Geschäftsbeziehung führen.

5. Meldung ungewöhnlicher Transaktionen

5.1 Sämtliche verdächtigen Transaktionen oder Umstände, für die die Abteilung für Transaktionsüberwachung keine ausreichende Erklärung erhalten hat, können zu einer Meldung an die zuständige Behörde von Anjouan, Union der Komoren, führen. Das Unternehmen führt eine Liste aller Fälle, in denen es eine Meldung an die zuständige Behörde nicht für erforderlich gehalten hat. Die Entscheidung, keine Meldung zu erstatten, muss ausreichend begründet werden.

6. Aufbewahrung von Unterlagen

6.1 Das Unternehmen bewahrt die folgenden Unterlagen für einen Zeitraum von fünf Jahren nach Beendigung der Kundenbeziehung auf:

• Kopien oder Verweise auf die eingeholten Nachweise zur Identität des Kunden;
• Details zu den Handelstätigkeiten des Kunden für fünf Jahre ab dem Datum der jeweiligen Transaktion;
• Aufzeichnungen über alle durchgeführten AML/CTF-Schulungen;
• Details zu Maßnahmen, die im Zusammenhang mit internen und externen Verdachtsmeldungen ergriffen wurden;
• Details zu den Informationen, die von der Compliance-Abteilung im Zusammenhang mit einer internen Meldung geprüft wurden, sofern keine externe Meldung erfolgt ist.

6.2 Das Unternehmen stellt sicher, dass die oben genannten Anforderungen eingehalten werden und dass die entsprechenden Unterlagen auf Anfrage vorgelegt werden können.

7. Kontaktieren Sie uns

7.1 Wenn Sie Fragen zu unserer Geldwäscherichtlinie haben, kontaktieren Sie uns bitte per E-Mail: support@lamabet.com

7.2 If Sollten Sie Beschwerden bezüglich unserer Geldwäscherichtlinie oder der Überprüfungen Ihres Kontos und Ihrer Person haben, kontaktieren Sie uns bitte per E-Mail: support@lamabet.com

7.1 Wenn Sie Fragen zu unserer Geldwäscherichtlinie haben, kontaktieren Sie uns bitte per E-Mail: support@lamabet10.com

7.2 Sollten Sie Beschwerden bezüglich unserer Geldwäscherichtlinie oder der Überprüfungen Ihres Kontos und Ihrer Person haben, kontaktieren Sie uns bitte per E-Mail: support@lamabet10.com